A Portfolio Performance konfigurálása

A Portfolio Performance egy ingyenes, nyílt forráskódú program, amelyet befektetési portfóliók teljesítményének részletes nyomon követésére fejlesztettek ki. A szoftver alapvető működési elvéből adódóan nem kapcsolódik közvetlenül brókerekhez. De nagyon széles körű a kompatibilitása a tranzakciók rögzítése és a pénznemek menedzselése terén.

A konfigurálás elsődleges lépése a portfólió alapjainak létrehozása. Ez azzal kezdődik, hogy a menüben a „Fájl > Új > Fájl” opciót választva elindítjuk az új portfólió varázslót. Itt be kell állítanunk a portfólió alapértelmezett pénznemét, ami a későbbi számítások referencia pénzneme lesz. Ezt követően létre kell hoznunk azokat a számlákat, amelyek portfólióját nyomon akarjuk követni. Nevezetesen legalább egy értékpapírszámlát és a hozzá kapcsolódó Referencia, letéti számlát, ahová a pénzmozgások, vásárlások, eladások ellenértéke, osztalékok könyvelődnek.

A következő lépés az értékpapírok rögzítése és azok adatforrásainak beállítása. Ahhoz, hogy a szoftver ki tudja számolni a teljesítményt, tudnia kell, hogy a portfólióban lévő instrumentumok (részvények, ETF-ek, alapok) hogyan változnak értékben. Minden értékpapírhoz meg kell adnunk a megfelelő azonosítókat, hogy a program automatikusan lekérdezhesse az azok alapadatát. Ezt követően be kell állítani az árfolyamforrásokat is, hogy a Portfolio Performance Portfólió készítő rendszeresen és automatikusan tudja frissíteni a történelmi és a legfrissebb napi árfolyamokat külső forrásokból, például Yahoo Finance, vagy bizonyos esetekben HTML/JSON táblázatok.

Az adatok pontosságához elengedhetetlen a múltbeli tranzakciók teljes körű rögzítése. A szoftver egy lokálisan tárolt XML fájlban kezeli az adatokat. Így a pontos teljesítményértékeléshez minden korábbi vásárlást, eladást, osztalékfizetést, és felmerült díjat, adót be kell vinnünk. Ennek legegyszerűbb módja a CSV fájlból történő importálás, amit sok bróker biztosít a számlakivonatok mellé konfigurálási feladat esetén. De lehetőség van a manuális rögzítésre is az adott értékpapírszámla alatt, ha kisebb a tranzakciószám.

A portfólió elemzési képességét nagyban növelik a taxonómiák és az általános beállítások. A taxonómiák segítségével osztályozhatjuk az értékpapírokat. Ez a kategorizálás teszi lehetővé, hogy később részletes elemzéseket futtassunk, például lássuk, hogyan teljesítenek a különböző régiókban tartott befektetéseink, vagy mennyire tér el a portfólió tényleges megoszlása az általunk meghatározott célelrendezéstől.
A szoftver kétféle beállítási réteget különböztet meg. A globális beállításokat, amelyek minden portfólióra érvényesek. Valamint a Portfolio Performance specifikus beállításokat. Amelyek csak az éppen megnyitott portfólióra vonatkoznak. Ezen a ponton szabhatjuk személyre a felhasználói felületet és az adatfrissítés ütemezését a legmegfelelőbb teljesítménykövetés érdekében. Innen szerezhető be.